円滑な資金繰り

上手な資金繰りなどない。工しい経営と正しい資金運用こそ、資金繰りを円滑にする道である。

一口にいって、「上手な資金繰りのやり方」なるものはない。不足資金は

割引手形か、借入金か、資産の処分しかないのである。

すべては事前の計画と管理によって、事前に不足をつかみ、事前に金融機

関に申し入れ、金融機関の融資を受けることしかないのだ。そのためには、

経営計画において資金運用計画をたて、それにもとづく運用管理をする。　一方、

金融機関に対しては、メインバンクを必ず決め、経営計画書と資金繰計画書

を必ず提出しておき、毎月実績の報告を怠らないことである。あとは金融機

関の人々との人間関係を円滑にすることである。…

資金繰りに、上手な資金繰りなどなく、小手先のテクニックは通用しない。

社長の正しい姿勢にもとづく正しい経営によって利益を生みだし、正しい資

金運用を行うことによって、資金繰りは自然につくものである。

一倉定の社長学第２巻　「経営計画・資金運用」より