融資

小山昇の“実践”銀行交渉術無担保で16億円借りる●

序章　銀行が貸し渋るのは、本業以外で損をしたから
 第１章　無担保で最大１６億円借りた「武蔵野」の交渉術
 第２章　社長には言えない「銀行の本音」
第３章　定期的な銀行訪問で、融資を引き出す
 第４章　財務体質を改善し、「貸したい会社」に生まれ変わる
 第５章　嘘のない「見える化」が、銀行の信用につながる
 付録　門外不出！小山昇の“実践”銀行交渉用語集

99％の社長が知らない銀行とお金の話●

序章　借金をしたくないなら、今すぐ社長をやめなさい
第１章　銀行がお金を貸したくなる会社とは？
第２章　赤字の会社でも、融資を引き出す方法がある
第３章　徹底解説！「武蔵野」の「資金運用に関する方針」
第４章　「３点セット」で銀行の信用を勝ち取る
第５章　“実例”銀行交渉術―あの会社はなぜ、お金に困らなくなったのか？
付録　小山昇の“実践”銀行交渉用語集　ＰＡＲＴ　２

社長、この１冊で融資交渉が強くなります！銀行員のそのひとことには理由がある

第１章　融資の相談をした直後に銀行員にこう言われた
第２章　融資を申し込むにあたり銀行員にこう言われた
第３章　融資の審査中に銀行員にこう言われた
第４章　銀行員が決算書を見て、こう言ってきた
第５章　融資の審査後に銀行員からこう言われた
第６章　銀行担当者との日常会話でこう言われた
第７章　リスケジュール交渉で銀行員からこう言われた

信用保証協会攻略完全バイブル – 中小企業経営者のための自社に有利な融資交渉を実現す会社経営ＮＥＯ新マニュアル

融資を引き出す創業計画書つくり方・活かし方●

第１章　ホントに必要？創業計画書の５Ｗ１Ｈ（ＷＨＹ？創業計画書はなぜ必要なのか；ＷＨＥＮ？創業計画書はいつ作成するのか　ほか）
第２章　融資を確実に獲得！自信と勇気が湧く創業計画書のつくり方（創業融資とは何か、どのような種類があるのか；地方自治体が推進している「制度融資」とは　ほか）
第３章　金融機関の面談をうまく切り抜ける方法（記載内容全体を通して根拠の説明方法を整理しておこう；面談の目的と創業者本人の本気度をはかることにある　ほか）
第４章　伸びる会社にするためのうまいパートナーの使い方（パートナーにしたい税理士やコンサルタントの見つけ方；パートナーの本気度は姿勢と提案内容で推し量る　ほか）
付録　融資を引き出す創業計画書はコレ！

賢い融資の受け方35の秘訣●

第１章　開業から１年で約３割、３～５年で約半分が淘汰される（事業を軌道に乗せられず、廃業を余儀なくされる経営者たち；お金が出て行く創業初期は資金ショートが起きやすい；売上が想定どおりに上がることはまずない　ほか）
第２章　事業拡大を目指す社長のための「賢い融資の受け方」３５の秘訣（創業３年目、８２００万円の融資で経営の好循環を実現；会社の倒産理由は「借金がある」からではなく「現金がない」こと；傾向と対策を知り、備えさえすれば誰でも融資はクリアできる　ほか）
第３章　複数の金融機関からの借入れが、「そう簡単には潰れない会社」をつくる（「融資をしたい」と言われる会社であり続けるために；ＰＤＣＡを高速で回し、行動計画を常に見直す；最新テクノロジーを活用した集客にもチャレンジすべき　ほか）

銀行借入のコツ●

第１章　銀行借入の基礎知識
第２章　いろんな資金を上手に借りるには
第３章　上手に借りるための注意点
第４章　銀行との上手な交渉法
第５章　決算書の重点はどこか
第６章　粉飾数字はすぐバレる
第７章　手形割引こんなときどうする
第８章　こんな会社は借りられない
第９章　こうして上手に借入れる

銀行融資に強い税理士になる●

第１章　税理士が持つ銀行のイメージは悪い
第２章　銀行員は、実は税理士を必要としている
第３章　銀行に求められる税理士とは？
第４章　銀行が最も売りたい商品、融資について知ろう
第５章　銀行が融資をしたい法人（信用格付）について知ろう
第６章　秘伝！！融資の奥の奥について知ろう
第７章　銀行へのアプローチの心構え
第８章　何故、事業承継か？（利休の茶室）
第９章　まず、手始めは！不動産の法人化
第１０章　最後に重要な税理士としての判断

中小零細企業の融資判断事例集●

１　不動産担保が確保できるケース
２　取引振りが良好なケース
３　保証付融資の活用によるケース
４　信用力の高いケース
５　他行が積極対応のケース
６　個人資産背景が認められるケース
７　リスケによる支援のケース
８　融資先調査を怠ったケース
９　融資取上げの困難なケース

融資促進取扱マニュアル　下●

借入は減らすな●

第１章　間違いだらけの「お金」の考え（銀行は「お金があるから貸してくれる」；無借金経営ほど危険なものはない　ほか）
第２章　銀行交渉その前に（銀行交渉に入る前にすべき３つのこと；新しく取引を始める銀行を探そう　ほか）
第３章　まずはとにかく手持ち資金を増やそう（現預金が月商の２カ月分以下になっていませんか？；最も高いハードルは「初めての借入」　ほか）
第４章　銀行を理解して賢く交渉しよう（準備が整ったら、深い交渉へ；決算書と試算表で銀行をコントロール　ほか）
第５章　財務体質改善策で評価アップを狙おう（こうすれば会計事務所は動いてくれる！；社長は「多少」会計の知識があるといい　ほか）

次の決算に間に合う融資獲得銀行格付け●

第１章　借りられないのは誰のせい？銀行融資の勘違い
第２章　日本政策金融公庫ｖｓ信用保証協会付融資完全徹底比較
第３章　スンナリ融資を通すための「融資戦略」ベストプラン
第４章　これからはこれを知らなきゃ、借りられない！「銀行格付け」の秘密とは？
第５章　絶対に銀行の信用を勝ち取るための「融資力向上」徹底講座
第６章　今やれば次の決算に間に合う、劇的決算書リフォーム術
第７章　格付けＵＰのための金融検査マニュアルの使い方
第８章　どうしても窮地を抜け出せない人の最後の手段「経営改善計画」の１２０％活用法
第９章　無担保、無保証、格付け関係なし！自分でできる「少人数私募債」とは？
第１０章　貸し倒れをなくして格付けＵＰに活かすための「債権回収」術

銀行からの融資完全マニュアル

１　融資の基本
２　銀行つきあいの基本
３　融資審査の基本
４　銀行による決算書の見方の基本
５　資料作りの基本
６　返済に困った時の基本

儲かる会社をつくるには赤字決算にしなさい—会社にお金を残す32のコツ

第１章　会社にお金を残すには、赤字決算にしなさい！
第２章　銀行の仕組みを知れば、赤字にするのは怖くない
第３章　有利な条件をどんどん引き出せる銀行交渉術
第４章　経理を変えれば、無借金経営になれる
第５章　税理士任せでは、お金は絶対にたまらない
第６章　土地・建物は売ってしまいなさい！
第７章　見落としている減価償却で強い会社になれる
第８章　税務調査を恐れる必要はありません！

融資獲得銀行格付けアップ術―次の決算に間に合う

銀行員だった大家が教える! 不動産投資融資攻略バイブル

たった4年! 学生大家から純資産6億円を築いた私の投資法借りて増やす技術

序章　私が実践した「借りて増やす技術」
第１章　職業・年収も関係無し！融資で資産を作りなさい
第２章　不動産鑑定評価手法を活用！賢い物件選択の仕方
第３章　「業者価格」以下で収益不動産を購入する！実践ガイド
第４章　今でもフルローンが可能！最新の融資攻略法
第５章　金利上昇に負けない！純資産を築く不動産投資
ケーススタディ　私たち、こうして融資を受けました！

借りたら返すな！―いちばん得する！儲かる会社に変わるお金の借り方・残し方●

第１章　借りたら、すぐに返すな！―意外と答えられない「お金」と「会社」の関係（お金を借りたのは誰？返すのは誰？；会社を守るのは現預金だけ！　ほか）
第２章　儲けたいなら、利益を上げるよりも現預金を増やせ―銀行との正しい付き合い方（調達力を上げろ！；銀行との正しい交渉の仕方　ほか）
第３章　お金の相談は、税理士にするな！―節税対策のウソ・ホント（税理士はお金の専門家ではない！；決算書は嘘をつく　ほか）
第４章　儲ける会社がやっている６つのこと―お金で困っている企業が意外と知らない対策（投資は小さく、回収は早く、調達は大きく！；手元資金を厚くする！　ほか）
第５章　潰れそうな会社でも、なんとかなる！―合法的に企業再生で成功したノウハウ（リスケジュールはこんなに簡単だ！；リスケジュールしたら１円も返さない！　ほか）

図解　これだけ覚える融資の基礎知識―融資係になったとき読む本●

第１章　融資の基礎知識（「融資」とは何だろう？―融資の要諦は回収にあり；融資マンの心構え―忘れてはいけない３つの鉄則　ほか）
第２章　財務分析の基礎知識（財務諸表の基礎知識―基本は貸借対照表と損益計算書；貸借対照表の構成―借方は資産、貸方は負債及び資本を表す　ほか）
第３章　担保の基礎知識（担保をとる―物的担保と人的担保；どんなものが担保になるのか―担保に求められる条件　ほか）
第４章　融資実行・管理の基礎知識（新規取引開始時の申し受け書類―お客様に内容をよく説明する；説明責任を果たす―わかりやすく説明する　ほか）

借りやすい決算書の作り方―元銀行員税理士がこっそり教える

第１章　銀行融資のキホンを知ろう（銀行の組織はヒエラルキー；格付からすべてが始まる、融資の流れ）
第２章　格付の前に、決算書のキホンを知ろう（損益計算書のキホン；貸借対照表のキホン；減価償却とは；これだけは押さえよう、重要財務指標）
第３章　信用格付の仕組みを知ろう（あなたの会社の格付が決まるまで；格付アップの着眼点；格付はすぐに下がるがすぐには上がらない）
第４章　借りやすい決算書を作ろう（借りられない決算書ＶＳ借りやすい決算書；損益計算書を改善するワザ；貸借対照表を改善するワザ；ｌ債務償還年数を改善するワザ；その他の対策のポイント）
第５章　決算説明力を身に付けよう（銀行員の能力を過信してはダメです！；言わなきゃ分からない、簿外資産を説明しよう；言わなきゃ分からない、マイナス要素を説明しよう；言わなきゃ分からない、今後の業績見通しを説明しよう；経営改善計画書はこう作れ！計画書の考え方）
エピローグ（ダメな会社の決算書；健康に保つには定期検診を）

社長のための銀行取引相談

第１章　「金利」に関する相談
第２章　「融資」に関する相談
第３章　「返済」に関する相談
第４章　「決算書類等」に関する相談
第５章　「担保・保証」に関する相談
第６章　「つきあい」に関する相談
第７章　「信用保証協会」に関する相談
第８章　「ちょっと聞いてみたいこと」に関する相談
第９章　「リスケジュール」に関する相談

ベテラン融資マンの渉外術―事業性評価につながる

序章　融資渉外６つのヒント―元支店長からのメッセージ
第１章　融資渉外の基礎
第２章　決算書速読法
第３章　企業訪問時の着眼点
第４章　コンサルティング営業
第５章　事業性評価の手法
第６章　人口減少社会への対応
第７章　融資案件の進め方
第８章　融資渉外の失敗事例、成功事例

ベテラン融資マンの知恵袋●

第１章　融資実務基礎
第２章　定量（財務）分析
第３章　借入申込案件の検討（資金使途分析）
第４章　定性分析
第５章　不動産の基礎知識
第６章　資金繰表
第７章　キャッシュフロー分析

銀行融資書類＆交渉攻略マニュアル

第１部　銀行融資の基本（まずは銀行融資の基本を押さえる；「書類活用」が「銀行融資」成功のカギ！；融資のキモである「格付け」を押さえる）
第２部　銀行融資の基本書類（銀行員が心酔する「決算書」を攻略する；交渉材料がギッシリある！「資金繰り表」を攻略する；実績をアピールできる！「試算表」を攻略する；銀行の競争意識をあおる！「銀行取引推移表」を攻略する；ピンチを乗り切る！「経営計画書」を攻略する；融資に役立つ「その他の書類」）
第３部　銀行融資を成功させる交渉術（状況別の交渉ポイント；リスケジュールを成功させる交渉ポイント）
銀行交渉ですぐに使える書式集

事業性評価につながるベテラン融資マンの渉外術●

公的創業融資を確実に引き出す本●

第１章　日本政策金融公庫融資と制度融資（信用保証協会付き融資）の違い
第２章　まずはここから！事業計画書を作るための基礎知識
第３章　あなたの会社の借りられない体質を変える！融資成功の４ステップ作戦
第４章　実例だから説得力が違う。これが６００万円（満額）を引き出した計画書だ！
第５章　この作業があと２割の上乗せを可能にする。「超現実的売上げ計画とテーマの作り方」
第６章　「融資申請でのＮＧ集」＆「面談レクチャー」
第７章　担当者から聞き取った生の情報を直送！日本政策金融公庫・制度融資、成功のためのＱ＆Ａ
第８章　資金調達担当者必見！「金融検査マニュアルのウラワザ的読み方」

会社の格付●

第１章　銀行の取引先評価が変わる―取引先格付「超」入門
第２章　イメージと同じとは限らない有名企業の格付
第３章　各業界５０社は銀行からこう格付される
第４章　さあ、あなたの会社を自分で格付してみよう
第５章　自社の格付をアップさせる簡単テクニック
第６章　新格付で銀行との取引構造が革命的に変わる

銀行融資は3倍引き出す小さな会社のアピール力●

１章　融資額を３倍にするためにあなたがやるべきこと
２章　本気で応援してくれる金融機関の選び方
３章　「業績・将来性」をアピールして融資額を３倍にする！
４章　「しがらみ」をアピールして融資額を３倍にする！
５章　「きちんとした人間性」をアピールして融資額を３倍にする！
６章　貸してもらえる格付け、もらえない格付け
７章　あなたの会社の格付けを上げる方法―よくある場面の具体的対処資料あれこれ
８章　信用力をグンと高める！事業計画書の簡単な作り方とその利用方法

中小企業経営者のための絶対にカネに困らない資金繰り完全バイブル●

１　資金繰りが厳しくなる会社・経営者の特徴
２　資金繰り改善の順番
３　毎月の損益がわかるようにする
４　月次・年次の損益計画を作り、経営改善を行い、毎月利益が上がるようにする
５　売掛金の回収を徹底的に行う
６　資金繰り表を使って、資金繰り管理を行う
７　資金調達に動く―銀行からの借入
８　資金調達に動く―銀行以外からの借入
９　支払時期の調整
巻末

中小企業経営者のための絶対にカネに困らない資金調達完全バイブル●

１　資金調達の種類と資金の出し手
２　資金調達を行うタイミング
３　資金調達の優先順位
４　金融機関の使い分け
５　銀行からの融資の基本
６　銀行の融資審査のポイント
７　銀行の融資審査を通しやすくする方法
８　信用保証協会保証付融資
９　政府系金融機関
１０　ノンバンク
１１　その他の資金調達

経営者が知らない資金調達8つの方法●

序章　「資金調達は銀行からするもの」という先入観が失敗のモト。自社にあった調達方法を知らずに損している経営者たち
方法１　公的融資制度―都市銀行の審査ではねられたケースでも、通る可能性あり
方法２　個人投資家・エンジェル投資家―資金面の援助だけでなく、経営アドバイスも受けられる
方法３　ベンチャーキャピタル―追加出資、提携先紹介、経営支援…。事業拡大に適したメリットが多数ある
方法４　補助金・助成金―要件さえ満たせば、数万円から数千万円の返済不要の資金が手に入る
方法５　ビジネスローン―最短で即日の調達も可能。高金利でも、緊急で資金が必要なときにメリットあり
方法６　クラウドファンディング―世界規模で急拡大中。協業、協賛企業を見つけられる可能性も秘めている
方法７　ファクタリング―Ｂ　ｔｏ　Ｂビジネスに最適。支払期限が長期にわたる売掛金の現金化ができる
方法８　その他―フィンテック、仮想通貨…。資金調達の方法はまだまだある

スコアリングモデルの基礎知識●

第１部　中小企業融資とスコアリングモデル（役割と評価）
第２部　スコアリングモデルのしくみ（つくり手（リスク管理部門）の視点から理解する
使い手（融資部門）の視点から理解する）
第３部　スコアリングモデルの使い方（与信ポートフォリオ管理を理解する；審査での使い方を考える；営業での使い方を考える）
第４部　スコアリングモデルの最新技術（最新技術の紹介）

「融資力」トレーニングブック粉飾決算の見分け方●

第１章　中小企業における収益力の分析方法
第２章　中小企業における粉飾決算書の分析方法
第３章　その他の留意事項
第４章　キャッシュフロー分析の基本
第５章　粉飾決算を体験してみよう
第６章　財務分析ケーススタディ　粉飾決算を見分けるためのトレーニング
第７章　金融機関における財務分析業務

ちょっと待った社長ハイハイ言うこと聞いても銀行は御社を守ってくれません●

第１章　社長さん、銀行員だってじつは結構大変なんです！（改めて認識しておきたい「銀行」のこと―銀行だって、「利益」がとっても大事なのです；銀行の利益は、こんなところからも生まれる―利益の基本は、手数料！　ほか）
第２章　知らないと丸裸！？銀行が御社を見るポイント（銀行員に決算書を提出すると…―銀行員は決算書を「読め」ない？；銀行員、決算書をまずはこう見る―格付を決めるための決算書　ほか）
第３章　要注意！銀行員の甘い言葉（銀行員による進言・甘言、あんなこと・こんなこと―「まさかの坂」で手を差し伸べてくれるか、手放されるか…；ザ・融資プロパー編その１―Ｑ：メガバンクの支店長が直々に会社に訪問。すべての融資をうちで一本化してくれないかと打診されたのだが…。　ほか）
第４章　社長さん！これからは付き合う銀行を選んでください（銀行の数が減る！―人口減少に比例して企業の数が減る…当然、銀行も！；銀行に「選ばれる」のではなく「選ぶ」―銀行は商品の仕入先と同じ！　ほか）

さらば銀行●

第１章　一人ひとりの小さなお金が世界を変える
第２章　新しい銀行を創ろう―クラウドクレジットに辿り着くまで
第３章　新しい銀行を創ろう―起業編
第４章　世界四大陸を飛び回って
第５章　クラウドクレジットの始め方
第６章　クラウドクレジットが創る新しい金融のかたち

事例で学ぶ融資稟議の進め方●

第１章　融資稟議の基本（融資稟議の目的；融資稟議の基本手順　ほか）
第２章　融資稟議の基本手順（債務者の属性調査；債務者の実態把握　ほか）
第３章　融資稟議の判断材料（債務者の業績について；資金使途について　ほか）
第４章　対話で理解する融資稟議の実際（業績順調なＡ社への運転資金の提案；売掛入金の遅延に伴う運転資金の申し出　ほか）
第５章　融資謝絶案件への対応（決算内容が不芳な先；取引開始の合理的な理由がない先　ほか）

融資